Estafa de pago por adelantado y Yahoo Boys: cómo funciona el timo 419
Recibe un mensaje largo de alguien a quien no conoce. Una gran suma está bloqueada, una herencia está congelada, un negocio necesita una cuenta extranjera. Si ayuda, recibirá una comisión generosa. Después llegan los gastos: un notario, una comisión bancaria, un impuesto. Cada uno debería ser el último.
Es la estafa de pago por adelantado, conocida como timo 419 o estafa nigeriana. Es uno de los engaños más antiguos que siguen en uso, y quienes la practican tienen un nombre en África Occidental: los Yahoo Boys.
Una historia antigua, un formato de correo
El truco es más antiguo que internet: una historia falsa y dinero pedido por adelantado. En el siglo XVI circularon cartas que contaban la historia de una noble española prisionera. Al destinatario se le pedía pagar su rescate. A cambio, ella supuestamente prometía casarse con él.
La versión moderna empieza en Nigeria en los años ochenta, con cartas que ofrecían sacar grandes sumas del país con la ayuda del destinatario. Dos cosas cambiaron la escala. El correo electrónico llegó a finales de los noventa y las cartas pasaron a ser gratuitas e instantáneas. La operación creció mucho más. El nombre «419» viene del artículo 419 del código penal nigeriano, que castiga este fraude. En los años 2000 la práctica se extendió por buena parte de África Occidental y apareció también en Asia y en Europa del Este.
Quiénes son los Yahoo Boys
«Yahoo Boy» es el nombre local del estafador que vive de este negocio. Viene de Yahoo Mail, el servicio de correo gratuito que hizo posible la actividad. El término se usa en Nigeria, Benín, Togo, Ghana y Costa de Marfil. En Abiyán, en particular, se creó un folclore alrededor: coches llamativos, riqueza visible y una reputación de barrio a veces lo bastante fuerte como para que las víctimas no acudan a la policía. Algunos reparten parte de sus ingresos entre los vecinos. A cambio, el barrio los protege de la atención policial.
Su actividad no se limita a las herencias falsas. Las mismas personas practican estafas de préstamos, anuncios clasificados falsos, premios falsos, facturas falsas y suplantaciones de Interpol o de un abogado. También están en sitios de citas y redes sociales, donde actúan como estafadores sentimentales, y en casos de chantaje sexual.
Cómo funciona la estafa
La estafa suele desarrollarse en tres fases, casi siempre en el mismo orden: el mensaje, la relación y el pago.
El mensaje
Normalmente llega sin que usted lo haya solicitado y cuenta una historia relacionada con una gran suma de dinero, a veces superior a 100 000 euros. El remitente dice ser un empresario, un funcionario, el pariente de un jefe de Estado o el albacea de un testamento. Promete una comisión alta, exige confidencialidad e introduce la urgencia. El mensaje es largo, porque la historia tiene que ser lo bastante creíble para sostenerse.
La relación
Cuando usted responde, el estafador envía documentos que prueban la historia: cartas oficiales, documentos de identidad, extractos bancarios, a veces un cheque. Todos son robados o falsificados. Cuando la víctima parece dispuesta, empiezan las peticiones.
El pago
Adopta dos formas. La víctima paga gastos ficticios, presentados siempre como los últimos. O la víctima entrega datos bancarios que se usan después para vaciar la cuenta. En el primer caso, se exige un medio de pago que no se pueda revertir: agencias de transferencia de dinero, cupones prepago, tarjetas regalo. Una vez que el dinero sale, no vuelve.
Después del pago, la historia rara vez termina. Aparecen nuevos gastos, o se ofrece a la víctima ayuda para recuperar lo perdido, mediante una suplantación de Interpol o un falso servicio de recuperación. Esta segunda fase suele ser la más cara.
Cómo reconocerla
- Un mensaje no solicitado sobre una gran suma de dinero que usted no esperaba.
- Una promesa de comisión por el simple hecho de ayudar a mover fondos.
- Una petición de confidencialidad y un plazo.
- Documentos que llegan de inmediato como prueba: son falsos o robados.
- Gastos pedidos por transferencia, código prepago o tarjeta regalo.
- Fotos de un producto o de un perfil que aparecen en otros sitios: una búsqueda inversa de imágenes las encuentra.
Una señal antigua ya no es fiable: las faltas de ortografía. Las herramientas de traducción y de redacción producen hoy cartas impecables, así que un español perfecto no demuestra nada. Las formulaciones extrañas siguen siendo más frecuentes en los mensajes escritos a mano, pero su ausencia no tranquiliza.
Qué hacer
Corte la conversación, no envíe nada y guarde los mensajes y los justificantes de las transferencias. Después denuncie la dirección y la cuenta utilizadas. Si el dinero se pagó con tarjeta, hable con su banco para solicitar un contracargo. Si se envió por una agencia de transferencia o un código prepago, la recuperación es en general imposible, y cualquier servicio que prometa lo contrario es una segunda estafa.
Si la suma es importante, presente una denuncia formal. Los avisos también ayudan a las investigaciones. En la página qué hacer si ha sido estafado explicamos dónde dirigirse.
Para recordar
- Una fortuna que le ofrecen sin motivo es el anzuelo más antiguo que existe.
- Los gastos son la estafa: la suma prometida nunca existe.
- Un medio de pago irreversible significa que el dinero se pierde en el acto.
- Escribir bien ya no prueba buena fe.
- Toda oferta para recuperar dinero ya perdido es casi siempre una segunda estafa.