¿Qué es una estafa de cargo por adelantado (o pago anticipado)?

La estafa de cargo por adelantado o estafa africana es el nombre de un conjunto de estafas de comisiones por adelantado muy practicadas en África Occidental.

Historia

Las llamadas estafas nigerianas aparecieron en realidad ya en el siglo XVI en España con el timo del «prisionero español». Consistía en el envío de una carta a una persona adinerada en la que se explicaba que una joven de la nobleza española estaba prisionera. Al destinatario de la carta se le prometía que pagando el rescate, la dama sería liberada y vendría a casarse con él.

Este tipo de estafa se popularizó en el siglo XIX tras los desórdenes nacidos de la Revolución. Vidocq hizo entonces famoso lo que se conoció como las «cartas de Jerusalén» en su libro «Les Voleurs».

Las estafas nigerianas propiamente dichas comienzan en los años 80 con cartas en las que se trata de sacar grandes sumas de dinero de Nigeria con la ayuda de la víctima. Se desarrollan sobre todo a partir de finales de los años 90 gracias al uso masivo del correo electrónico, más rápido y menos costoso que las cartas. Luego tomaron el nombre de «estafa 419» debido al artículo de la ley nigeriana que apunta a este tipo de delito.

En la década de 2000, las estafas nigerianas se practican en gran parte de África Occidental, pero también en Asia, Europa del Este y, en menor medida, en otros países del mundo.

Implementación

Una típica estafa nigeriana tiene 3 pasos: enviar un mensaje, interactuar con la víctima, recuperar el dinero. Algunas estafas de lotería, sentimentales, de anuncios clasificados o de empleo se consideran a veces estafas nigerianas, pero no las trataremos aquí.

Los mensajes

Los mensajes de esta estafa son siempre no solicitados; hay muchísimas variantes. Pero suelen tener una o varias de las siguientes características:

  • está en juego una cantidad de dinero muy elevada (más de 100.000 euros)
  • Por diversas razones, la víctima debe intervenir para ayudar en la transferencia
  • se promete una alta comisión a la víctima por su ayuda
  • se le da el tiempo suficiente para detallar la historia que la víctima creerá
  • se trata de hombres de negocios o de estado especialmente ricos
  • hay una noción de urgencia
  • la transacción tiene un carácter confidencial

.Los pretextos dados pueden ser:

  • fondos a transferir al extranjero
  • un patrimonio cerrado que requiere intervención exterior
  • problemas con la conversión de moneda
  • la necesidad de pagar pequeñas tasas que son momentáneamente imposibles de pagar por el remitente
  • la necesidad de que un intermediario pague dinero discretamente a un tercero
  • razones más o menos disparatadas, como un astronauta africano atrapado en el espacio! 🙂

Los intercambios con la víctima

El objetivo de estos intercambios es, en un primer momento, tranquilizar a la víctima entregándole elementos que supuestamente prueban la realidad del problema: cartas oficiales, documentos de identidad, copias de documentos bancarios, incluso cheques. Estos documentos son robados o falsificados.

Cuando el objetivo de la estafa parece «maduro», se convierte en una cuestión de honorarios inesperados que hay que pagar y/o documentos que hay que proporcionar.

La recuperación del dinero

El dinero puede ser cobrado por los estafadores de 2 maneras:

  • el pago de «tasas» ficticias por parte de la víctima
  • el robo de dinero de la cuenta de la víctima mediante la recuperación de datos bancarios

En el primer caso, los pagos se suelen solicitar de forma anónima e irreversible: Western Union, MoneyGram, códigos PCS.

Siguiente parte de la estafa

Una vez que la víctima ha pagado, los estafadores suelen seguir intentando conseguir dinero adicional. Esto puede ser a través de nuevas cuotas (que se supone que siempre son las últimas) o ofreciendo recuperar el dinero perdido de la víctima a través de una estafa de la Interpol.

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